Za cíl svého podvodu si mazaný trojlístek vybral společnosti Markel, QBE a Amalfi Underwriting. Jak zjistila FSA, trio profesionálů připravilo zmiňované společnosti podvodem o částku 2 milióny liber (přes 60 miliard korun).
Podvod zorganizovali Timothy Higgins, Clifford Felstead a Ralf Brunswich. K velkým škodám nedošlo najednou, ale postupně v rozsáhlejším časovém období.
Higgins by měl teoreticky zaplatit pokutu přesahující 18 milión korun, ale za to by ho přivedla k bankrotu. Higgins byl ředitel a zakladatel společnosti Surety Guarantee Consultants (SGC), kterou založil v roce 2005. Popisoval ji jako firmu, která poskytuje tzv. garanční pojistky. Na jejich základě souhlasí ručitel (guarantor) s tím, že zaplatí stanovenou částku, jestliže určitá strana nesplní svou povinnost vůči jiné straně, například že nezaplatí dluh ve stanovený den. Takové dluhopisy mají často formu pojistné smlouvy a ručitelem je pojišťovna.
Felstead byl zaměstnancem SGC a současně manažerem.
Zajistné ručení získala SGC prostřednictvím agentury Amalfi, která vydávala garanční pojistky.
SGC popisovala, že zásadní chyba v byznysu nastala ve chvíli, kdy byznys překročil limity povolené FSA. Společnost tak vystavila firmy markel a QBE větší zodpovědnosti, než jakou byli ochotni přijmout. SGC však vesele pokračovala dál a na "tajném" byznysu si vydělala přes 2 milióny liber - částku, která měla být hrazena pojistelům. Nebyla...
Když došlo na to, že SGC byla kontrolovaná pojišťovnou, vyrobila mazaně falešné dokumenty. A tak se vůbec na nic nepřišlo.
Tím, kdo falešné dokumenty vyráběl, byl Ralf Brunswich. To vše jménem společnosti, sídlící na ostrově Man, u které byl v té době zaměstnán.
"Londýnský pojišťovací trh je založen na důvěře a čestnosti všech členů. Všichni tři, kteří se dopustili podvodu, toto pravidlo porušili, aby si zajistili zisk sami pro sebe. Pro nás je to důvodem k posílení akcí proti těmto lidem a všem, které by svádělo vydat se na tuto cestu," konstatovala Margaret Cole, ředitelka FSA pro oblast podvodů.
Insurance Times
Komentáře
Přidat komentář