PETROLinvest aneb teď vydělává ropa

4.2.2009 Produkty

V minulých letech přišly některé pojišťovny se specifickými produkty jednorázového investičního pojištění. Podkladovými aktivy byly cenné papíry zajišťující 100% návratnost investice a možnost podílet se na výnosu odvozeného od vývoje ceny akcií.
Prodejně úspěšným se stal tzv. typ Altiplano, kdy je investorovi připsán vysoký roční kupón (i 10 % nebo 15 %) za podmínky, že žádná z akcií definovaného koše (nejčastěji 15 akcií v koši) neklesne pod předem danou úroveň (tzv. bariéru). Minulý rok ale mnoha
klientům ukázal zrádnost této konstrukce. Ne jedna, ale často všechny akcie klesly pod danou úroveň. Některé produkty připíší minulé kupóny i zpětně, podmínkou však je, že hodnota všech akcií v koši bude opět nad určenou bariérou. Vzhledem k výši poklesů a podmínce všech akcií nad bariérou je velmi pravděpodobné, že klientům nebude vyplacen žádný zisk.

Zajištěná investice

Sázka na akcie tak mnoha investorům nevyšla. Jaká je tedy ta správná zajištěná investice pro následující období? Odpověď nabízí PETROLinvest Allianz pojišťovny. I v tomto případě se jedná o 100% zajištěnou investici, jejíž výnos je ale odvozen od ceny ropy. Zjednodušeně řečeno – čím vyšší bude nárůst ceny ropy v následujících letech, tím zajímavějšího zhodnocení klient dosáhne.

A právě současná situace, kdy nízká poptávka po ropě v důsledku finanční krize způsobila pád její ceny i pod 40 dolarů za barel, nahrává této investici.

Vlastnosti PETROLinvestu

Mezi hlavní vlastnosti PETROLinvestu 3 patří:

100% garance investované částky
Uzamykání výnosu (mechanismus LOCK-IN)
Pojistná doba 8 let s možností výběru zisku již na 5. nebo 6. výročí
Minimální investice od 50 000 Kč
Nízké poplatky (2% počáteční poplatek, 0,1% management fee měsíčně)
Vysoké historické výnosy (průměrný čistý roční výnos 9,6%)
Zdarma úrazové pojištění pro případ smrti
Zakoupením vznikne nárok na slevu na autopojištění 10 %

Obrázek historických výnosů

Podrobné informace o produktu PETROLinvest 3 lze získat na stránkách www.ChytraInvestice.cz. Ke stažení je k dispozici nejen leták, ale např, i produktový list s detailním popisem podkladového aktiva.

Allianz pojišťovna

Zdroj: Allianz pojišťovna