Vidím tři hlavní trendy. Prvním z nich je stále vzrůstající podíl nezávislých distributorů, finančních poradců, takřka ve všech odvětvích finančního trhu. Je to logické, neboť klienti oceňují, a do budoucna budou oceňovat ještě více, nezávislou nabídku produktů více institucí.
Druhým z nich je vzrůstající profesionalita. Jednak v důsledku tlaku neustále se stupňující regulace, ale také v důsledku vyostřující se konkurence na sobě poradci stále více pracují a musí dbát na kvalitu svých služeb. Jasným dokladem tohoto trendu je postupný přechod většiny významných společností na službu investičního poradenství u investičních produktů.
Třetím a posledním trendem je výrazný nárůst odpovědnosti. Nový občanský zákoník (NOZ) přinesl explicitní odpovědnost za udělenou radu a tento trend je patrný i ve vývoji dalších předpisů. Poradci tak musí ještě více dbát na svou profesionalitu a na kvalitu své rady, protože velmi reálně hrozí, že jí brzy mohou obhajovat před soudem či finančním arbitrem. A platí, že náhrada škody je zpravidla tou méně příjemnou variantou oproti jakékoliv pokutě.
Ing. Jiří Šindelář, Ph.D., USF ČR
Tématu bude věnována panelová diskuze v rámci konference IIR Finanční poradenství (25 - 26. 2. Praha). Na otázky možností jednotlivých obchodních modelů a kombinací prodejních kanálů budou dále diskutovat:
Ing. Mgr. Petr Kleiner, ředitel marketingu, ČSOB Pojišťovna,, Pardubice, Ing. Aleš Mašanský, Commercial director, Modrá pyramida stavební spořitelna, a.s., Ing. Jiří Pavlíček, MBA, ředitel odboru Řízení poboček, Hypoteční banka, a.s., a Ing. Ivan Špirakus, místopředseda představenstva, INSIA a.s.
IIR
Komentáře
Přidat komentář