70% klientů PČS může díky životnímu pojištění ušetřit na daních

Pojišťovna České spořitelny koncem ledna rozeslala klientům, jejichž smlouva splňuje podmínky pro uznání daňového zvýhodnění, přes 400 000 potvrzení o zaplaceném pojistném v roce 2015. Téměř 70 procent klientů si totiž v souvislosti s loňskou změnou pravidel daňového zvýhodnění u životního pojištění vybralo právě možnost udržet si nárok na odpočet od základu daně. Celková částka pro daňový odpočet za loňský rok dosahuje téměř 1,5 miliardy korun. Klienti Pojišťovny České spořitelny tak mohou na daních ušetřit přes 210 milionů korun.

Možnost uplatnit daňové zvýhodnění tak stále má většina klientů Pojišťovny České spořitelny – považují to za výhodné řešení. Životní pojištění jim umožňuje vytvářet si finanční rezervu na stáří a současně mohou čerpat daňové výhody. „Každý z klientů, jehož smlouva splňuje zákonné podmínky pro daňové zvýhodnění, si může od daňového základu odečíst až 12 000 Kč a získat tak od státu až 1 800 Kč na daních zpět,“ potvrzuje Petr Procházka, ředitel úseku řízení produktů Pojišťovny České spořitelny, a doplňuje: „Pokud naši klienti daňový odpočet využijí, uspoří v průměru více než pět set korun.“

Zachovat si možnost mimořádného výběru finančních prostředků loni zvolila jen necelá třetina klientů, která letos daňový odpočet již nemůže využít.

Aby bylo možné odečíst až 12 000 Kč od základu daně, musí pojistná smlouva od 1. ledna 2015 splňovat podmínku, že neumožňuje provádět mimořádný výběr. Dále je potřeba doložit potvrzení o zaplaceném pojistném na životní pojištění, a to buď zaměstnavateli do 15. února, nebo ho přiložit k daňovému přiznání.“

Platné podmínky k 31. 12. 2015:

• ve smlouvě je sjednána výplata pojistného plnění nejdříve v kalendářním roce, ve kterém pojištěná osoba dosáhne věku 60 let
• pojistné je uhrazeno na riziko „dožití“ nebo na riziko „smrti nebo dožití“
• pojištění je sjednáno minimálně na dobu 5 let
• pojistník je zároveň pojištěnou osobou
• pojistná smlouva neumožňuje v průběhu pojištění výplatu jiného příjmu, jenž není pojistným plněním a nezakládá zánik pojistné smlouvy

Na takovou smlouvu může přispívat i zaměstnavatel formou příspěvku na životní pojištění, který je osvobozen od plateb sociálního a zdravotního pojištění až do částky 30 000 Kč ročně.