Členové ČAP aktuálně spravují 30,92 mil. aktivních pojistných smluv a jejich počet proti konci prvního pololetí roku 2025 poklesl o 0,7 %. Přičemž velmi podobná úroveň poklesu se týká životního i neživotního pojištění. Objem přijatého rizika z pojistných smluv, měřený na základě hrubého předepsaného pojistného, se ve sledovaném období navýšil o 7,1 % z předchozích 115,5 mld. Kč na aktuálních 123,8 mld. Kč. Proti 7,8% navýšení trhu za rok 2025 a 7,5% růstu za 1. čtvrtletí tak dochází k dalšímu mírnému zpomalení tempa růstu.
Mohlo by vás zajímat: Roman Juráš: Demografie přinese pojišťovnám jednu z největších výzev
V životním pojištění vyplatily pojišťovny přes 18,5 miliard korun
V rámci životního pojištění zaregistrovaly pojišťovny za 1. pololetí roku 2026 celkem 324 tis. pojistných událostí s úhrnnými náklady na pojistná plnění ve výši 18,56 mld. Kč. To je meziročně vyšší hodnota o 506 mil. Kč, resp. o 2,8 %, když se v prvním pololetí roku 2025 jednalo o 18,05 mld. Kč. I celkový počet pojistných událostí řešených v životním pojištění proti prvnímu pololetí roku 2025 roste o srovnatelná 3 %, konkrétně ze 314 tis. na aktuálních 324 tis. případů.
Dynamický vývoj životního pojištění pokračuje zejména v oblasti zdravotního pojištění, kde objemy pojistných událostí stoupají tempem přes 22 % a dosahují cca 2 mld. Kč. Růst objemu pojistných plnění u ostatního rizikového pojištění zrychluje na 10 % a dosahuje cca 3,7 mld. Kč, zatímco u investičního životního pojištění dokonce naopak o cca 5,6 % meziročně klesá a jedná se u něj o náklady na pojistná plnění ve výši 5,9 mld. Kč.
Hrubé předepsané pojistné v životním pojištění se zahrnutím přeshraničních aktivit roste 7,6% tempem, což proti 1. čtvrtletí roku 2026 s růstem o 8,6 % představuje částečné zpomalení růstu, který ale i tak dosahuje 2,3 mld. Kč při aktuální úrovni 33,2 mld. Kč předepsaného pojistného za 1. pololetí 2026.
Průměrné roční pojistné na jednu platnou smlouvu se meziročně navýšilo o 8,5 % a aktuálně dosahuje 13,2 tis. Kč. Stejný ukazatel u nově uzavřených smluv je vyčíslen na 23,6 tis. Kč a výrazně tak převyšuje průměrné pojistné na celém portfoliu životního pojištění. Počet aktivních smluv životního pojištění podle metodiky vykazování dat dohledu dosahuje 5,04 mil. a proti hodnotě 5,08 mil. k 30. 6. 2025 tedy mírně klesl o 0,8 %.
K nárůstu pojistného u nově uzavřených smluv životního pojištění, o 33 %, resp. o 1,7 mld. Kč přispívá i navýšením objemu jednorázově placeného pojistného, které jen samotné stouplo o 698 mil. Kč. Tento nárůst je konkrétně nejintenzivnější u produktů s podíly na zisku (+16,6 %) a dále u produktů spojených s investičním fondem (+12,7 %).
Mohlo by vás zajímat: Daňové konsekvence přeshraničního působení pojišťoven
Pokračuje škodní inflace v neživotním pojištění
Počet smluv neživotního pojištění zahrnující různé produkty přes všechny druhy rizik dosahuje u členů ČAP k 30. 6. 2026 hodnoty 25,9 mil. a ve srovnání s loňskými 26,1 mil. mírně poklesl o 0,7 %. Související celkový počet pojištěných rizik na všech smlouvách neživotního pojištění činí 112,2 mil. s meziročním nárůstem o 7,1 %, resp. o 7,5 mil. Intenzita pojistné ochrany klientů pojišťoven ČAP v neživotním pojištění, tak stále stoupá.
Celkový počet řešených pojistných událostí v neživotním pojištění dosáhl za první pololetí 2026 celkem 1 402 tis. případů a ve srovnání s 1 347 tis. pojistnými událostmi za první pololetí 2025 se tak jejich počet navýšil o 4,1 %, resp. o 55 tis., přičemž přibližně polovina tohoto nárůstu (o 26 tis. pojistných událostí meziročně více) připadá na pojištění majetku. Celkové náklady na pojistná plnění se v neživotním pojištění přiblížily 39,9 mld. Kč a meziročně narostly o 2,2 %, tedy téměř o 870 mil. Kč.
Objem přijatého rizika měřený hrubým předepsaným pojistným dosahuje 90,6 mld. Kč a na tuto hodnotu se meziročně navýšil ze 84,7 mld. Kč, tj. o 7 %, což proti 7,1 % růstu za první čtvrtletí a zejména proti 8,5% růstu za celý rok 2025 představuje určité zpomalení. Průměrné roční pojistné na jednu smlouvu stoupá z 6 498 Kč na 7 001 Kč, tj. o 7,7 %. Průměrná škoda v neživotním pojištění ale aktuálně dosahuje výše 28 436 Kč. Její meziroční pokles souvisí s nižším zastoupením vysokých škod v majetkovém pojištění, nicméně poměrně vysoký nárůst průměrné škody přetrvává v pojištění vozidel, jak u povinného ručení (růst o 5,1 % při aktuální průměrné škodě 54 927 Kč), tak i u havarijního pojištění (růst o 6,3 % při aktuální průměrné škodě 30 701 Kč).
Mohlo by vás zajímat: Alena Pomahačová: Leadership po lidsku aneb nový tým, energie a obchod v éře AI
Metodika
- Statistické výstupy
Výsledky jsou agregované z údajů z dohledových výkazů ČNB z vykazovacího rámce EIOPA_SII (AES/QES) a Pojišťovnictví (DOPOS19), jak byly dodány pojišťovnami, které byly členy ČAP v době jejich zpracování. Členové ČAP, kteří nevykazují ČNB (pobočky zahraničních pojišťoven), dodávají data v odpovídající struktuře. Hodnoty nezahrnují zákonné pojištění odpovědnosti zaměstnavatele za škodu při pracovním úrazu nebo nemoci z povolání. Hodnoty naopak zahrnují přeshraniční služby členských pojišťoven ČAP pokud je poskytují.
- Tržní podíly
Tržní podíly členů ČAP jsou stanoveny na základě hrubého předepsaného pojistného (vč. aktivního zajištění). Jednorázové pojistné v životním pojištění je přepočteno na bázi 10 let (zahrnuto jednou desetinou předepsané výše). Hodnoty nezahrnují zákonné pojištění odpovědnosti zaměstnavatele za škodu při pracovním úrazu nebo nemoci z povolání. Hodnoty nezahrnují přeshraniční služby formou pobočky členských pojišťoven ČAP.
Česká asociace pojišťoven počínaje rokem 2024 publikuje novou podobu čtvrtletních statistik vycházející z jednotného rámce vykazování údajů o pojistném trhu pro účely dohledu. Proti předchozímu přístupu zaměřenému dominantně na vývoj předepsaného pojistného lze nyní sledovat trendy vývoje spojené i s počtem a objemem řešených pojistných událostí.
Komentáře
Přidat komentář