V úvodu článku se konstatuje, že udržitelné chování může být cíleně spuštěno také v rámci informací k pojistným produktům. Zásadní význam má ta skutečnost, že nejpozději od začátku srpna 2022 patří otázka ohledně preferencí udržitelnosti ke každému poradenství při zprostředkování pojistných produktů s investiční složkou. To upravuje nařízení EU k poradenství[1], které nyní nabývá účinnosti. Přitom není důležité či podstatné, zda se jedná o rozhovor s pojišťovacím zástupcem nebo pojišťovacím makléřem, nebo zda je pojištění sjednáno přímo přes příslušnou aplikaci.
Mohlo by vás zajímat: BaFin tlačí na zlepšení vnitřní kontroly u Allianz
Další téze GDV je rovněž nosná. Poradenství k pojistným produktům (prý) přináší udržitelnost ke klientům. Pojistitelé jsou částí ekologicky udržitelné transformace. Vzhledem ke klimatické změně a s ní spojeným rostoucím rizikům mají pojišťovací podniky velký zájem na posílení změny či přechodu. Proto chtějí porozumět tomu, kdy a za jakých okolností činí klienti udržitelná rozhodnutí. Je totiž jasné, že poradenství k udržitelným finančním produktům, jako je pojištění, utváří veřejné mínění a má tak vliv na společnost.
Odborníci z TUM vycházejí z toho, že jen málo lidem je známo, že pojistitelé jako nositelé rizika mají velký vliv na dosažení cílů v oblasti udržitelnosti. Jestliže se při poradenství stane zřejmým, že pojistitelé mají opravdový vlastní zájem na transformaci (přechodu) a mohou vyvinout značný pákový účinek, tak přeskočí idea udržitelnosti rychle na klienta.
Mohlo by vás zajímat: TOP 30 pojišťovacích makléřů za rok 2021 v Česku dle oPojištění.cz
Na závěr je vhodné uvést, že při zmíněném průzkumu byla zjišťováno celá řada konkrétních postojů respondentů. Pro ně je zatím koncept ESG faktorů (environmentální, sociální otázky i otázky správy a řízení či způsobu řízení) dosti abstraktní. Nicméně se vnímá, že udržitelné investice mohou být o něco dražší. Je zajímavé, že až 60 % respondentů by akceptovalo doplatek ve výši 5 %. S jeho růstem ochota udržitelně investovat dosti klesá.
[1] Nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2021/1257 ze dne 21. dubna 2021, kterým se mění nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2017/2358 a (EU) 2017/2359, pokud jde o začlenění faktorů udržitelnosti a rizik a preferencí týkajících se udržitelnosti do požadavků na dohled nad produktem a jeho řízení vztahujících se na pojišťovny a distributory pojištění a do pravidel pro výkon činnosti a investiční poradenství pro pojistné produkty s investiční složkou. Poznámka: termín použití v členských státech – od 2. srpna 2022.
Komentáře
Přidat komentář