Aspire11 a Partners otevírají českým střadatelům přístup k privátním (neveřejným) trhům a investičním příležitostem, ke kterým měli doposud přístup pouze ti nejbohatší investoři. Aspire11 navazuje na dlouholetou zkušenost zakladatele Pavla Muchy zhodnocovat peníze jak ve venture kapitálových fondech investujících do firem budoucí ekonomiky (dále jen VC), tak skrze přímé investice do zralých růstových firem – jak v Česku, tak globálně.
„Privátní trhy umějí přinést dlouhodobě vyšší výnos, než je průměrný výnos dosažitelný na akciových trzích. Proto jsou nejlepším investičním nástrojem především pro dlouhodobé penzijní peníze,“ vysvětluje Petr Borkovec, spoluzakladatel skupiny Partners. Teprve nedávná legislativa, která umožnila vznik alternativních účastnických fondů v penzijním spoření, otevřela tuto možnost i veřejnosti. Význam privátních trhů navíc roste také globálně. Zatímco v roce 1996 bylo v USA přes 7 300 veřejně obchodovaných společností, dnes je jich jen kolem 4 300. Čím dál více růstových příležitostí proto vzniká právě mimo burzy.
Mohlo by vás zajímat: Království přišlo o tabatěrky. Pojišťovna vyplatila tři miliony liber
Dvě cesty do Aspire11 přes Partners: jak investovat?
Češi, kteří by rádi vyřešili svůj budoucí důchod prostřednictvím Aspire11, si mohou sjednat doplňkové penzijní spoření od společnosti Rentea a investovat prostřednictvím jejího Alternativního účastnického fondu. Ten směřuje investované prostředky do alternativních investic s cílem dlouhodobého výnosu kolem 12 % ročně. Klienti Rentea se tak dostanou k investicím do evropských i světově úspěšných fondů, které vydělávají na rychlém růstu nových technologií, a stejně tak na růstu firem, které stavějí zkušení podnikatelé působící po celém světě bez opomíjení českých společností.
„Vznik alternativních účastnických fondů v penzijním spoření otevřelo cestu k nejlepším správcům a top investičním příležitostem v private equity, venture debt, venture capital, nemovitostech, komoditách, energetické i dopravní infrastruktuře a dalších netradičních zdrojích určených dosud jen pro nejbohatší investory. V následujících třech letech budeme investovat na privátních trzích minimálně 20 miliard korun dlouhodobých penzijních prostředků,“ říká Petr Borkovec s tím, že aktuálně skupina Partners svým klientům spravuje 150 miliard korun. V budoucnu bude možné investovat prostřednictvím fondů kvalifikovaných investorů pod hlavičkou investiční společnosti Partners Invest. Minimální výše investice bude jeden milion korun s očekávaným dlouhodobým zhodnocením mezi 12 a 14 % ročně.
Investice do privátních trhů tak bude další zajímavou investiční příležitostí při přípravě na penzi. „Veřejné trhy se vlivem stále rostoucí převahy pasivního investování stávají komoditou a mění se. Roste riziko investičních bublin, neefektivity trhů a nesprávného nacenění. To přináší volatilitu i schopnost dodávat opravdu zajímavý výnos na dlouhodobém penzijním horizontu. K tomu trhy jsou na vrcholech. Svým klientům, poradcům a bankovním pobočkám proto chceme rozšířit možnosti investování o pečlivě vybrané a spravované investiční příležitosti na privátních trzích a diverzifikovat finanční majetek svých klientů,“ vysvětluje Petr Borkovec, proč skupina Partners otevírá dveře novým investičním směrem.
Mohlo by vás zajímat: Škody z kyberpodvodů vzrostly o 19 %. Banky zachránily 5,3 miliardy korun
Od spícího kapitálu k růstu napříč generacemi
„Probudit spící český penzijní kapitál a nasměrovat ho s rozvahou do rukou výjimečných podnikatelů stavějících růstové generační firmy a VC investorů se pro mě stalo posláním. Neveřejné trhy (private markets) jsou rizikovější a méně likvidní než tradiční veřejné trhy, ale právě proto dokážou v dlouhém horizontu přinášet nejen vyšší výnosy, ale také pohánět ekonomiky a prosperitu společnosti,“ vysvětluje Mucha. „V Kanadě nebo USA díky nim penzijní fondy rostou a zlepšují lidem aktivní život v důchodu.“
Český penzijní kapitál podle analytiků Aspire11 představuje přibližně jen 8 % HDP, zatímco v zemích se silně rozvinutými penzijními systémy, jako je Dánsko, Švýcarsko, Nizozemsko, Kanada nebo Spojené státy, jde o 140 až 200 % HDP.
Pavel Mucha Founder Aspire11
Strategie s globálním přesahem
Aspire11 začíná s fondem o velikosti 500 milionů eur a s dlouhým investičním horizontem, který může přesáhnout 20 let. Inspirován je takzvaným maple (javorovým) modelem kanadských penzijních fondů, který stojí na dlouhém investičním horizontu, široké diverzifikaci s globálním přesahem, nákladové efektivitě a přímém vhledu do investovaných aktiv.
Aspire11 založil a vede Pavel Mucha, zakladatel venture kapitálové firmy KAYA VC a spoluzakladatel Orbit Capital. Během své investiční dráhy investoval do rozvoje firem Slevomat, Rohlik Group, Mews, Booksy či DocPlanner a vybudoval si blízké vztahy s řadou významných evropských i globálních VC a private equity fondů. Zakládajícím partnerem (founding partner) je Petr Borkovec, který vybudoval finanční skupinu Partners, jež má ve čtyř evropských zemích na dva miliony zákazníků. Oba nyní chtějí své zkušenosti využít k tomu, aby se penzijní kapitál stal budoucím motorem české i evropské ekonomiky. Ambicí Aspire11 je působit globálně, přičemž Evropa a Česko budou vždy v centru jeho pozornosti.
Mohlo by vás zajímat: Jakub Pôbiš: Pozor při rozdělení odpovědnosti u pojištění nájemních provozoven
Více o finanční skupině Partners
Finanční skupina Partners působí na českém trhu již 18 let. Základem je společnost Partners Financial Services, založená v roce 2007, od roku 2009 je pak nejznámější finančněporadenskou společností v České republice. Zásluhu na jejím úspěchu má především objektivita, nabídka exkluzivních produktů a kontinuální vzdělávání finančních poradců. V současnosti má společnost asi 600 tisíc klientů, 180 poboček a 3 000 profesionálních poradců, manažerů, franšízantů a koncipientů. Partners Financial Services je součástí finanční skupiny Partners, kterou dále tvoří Partners investiční společnost, nemovitostní fondy Trigea a Merity a vydavatelství NextPage Media, které provozuje weby Peníze.cz, Finmag.cz, Heroine.cz a časopis Football Club. V červenci 2019 se skupina rozrostla o Simplea pojišťovnu, nabízející unikátní životní pojištění, a od června 2021 o penzijní společnost Rentea. Partners v roce 2021 také expandovali na Slovensko pod brandem Simplea. Skupina loni spustila Partners Banku, která klientům nabízí tři unikátní balíčky služeb – osobní, partnerský a pro rodinu. Obrat skupiny v roce 2024 překročil 5 miliard korun.
Více o Aspire11
Aspire11 je investiční platforma pro penzijní kapitál, kterou založil český investor Pavel Mucha. Začíná s fondem o počáteční velikosti 500 milionů eur, které plánuje v následujících pěti letech postupně investovat do růstových generačních firem a VC investorů ve světě bez opomíjení Česka. Aspire11 vznikl s cílem aktivovat a propojit dnes spící domácí kapitál s dlouhým investičním horizontem i více než 20 let s globálními privátními (neveřejnými) trhy a umožnit českému penzijnímu kapitálu podílet se na růstových příbězích generačních firem, které jsou mimo dosah veřejných trhů. Zaměřuje se na růstové generační firmy se silným produktem, podnikatelským DNA a špičkovou exekucí a na výjimečné rané VC investory, kteří investují s pevným přesvědčením do průlomových technologií, demografických změn a věří ve svět hojnosti. Mezinárodní tým Aspire11, jak se bude rozrůstat, bude postupně zvětšovat svůj globální dosah. Tuzemským střadatelům v penzijních společnostech ho jako první zpřístupňuje penzijní společnost Rentea z finanční skupiny Partners.
Pavel Mucha je zakladatel investiční platformy Aspire11 s počáteční velikostí fondu 500 milionů eur českého penzijního kapitálu. S Aspire11 se zaměřuje na postavení fondů s globálním záběrem a portfolia růstových generačních firem. Více než 15 let působí v oblasti privátních (neveřejných) trhů a venture kapitálu, kde založil venture kapitálovou firmu KAYA VC (dříve Enern), stál u zrodu venture debt firmy Orbit Capital, investoval v rané a růstové fázi do firem Rohlik Group, Mews, Booksy či DocPlanner a také do více než desítky seedových VC fondů po celém světě stojících za firmami typu Revolut, PhotoRoom, Incident nebo Yoco. Jako spoluzakladatel KAYA VC vybudoval jednu z prvních venture firem ve střední Evropě. Fond Aspire11 založil s cílem vytvořit platformu pro investování dnes spícího penzijního kapitálu do výjimečných VC investorů a mimořádných podnikatelů, kteří stavějí růstové generační firmy mimo dosah veřejných trhů. Společně se zapojenými penzijními fondy, mezi které patří jako první skupina Partners, je cílem rozvinout přístup penzijního kapitálu k příležitostem s podstatně větším potenciálem zhodnocení v oblasti privátních (neveřejných) trhů a správou po vzoru kanadského „maple modelu“.
Komentáře
Přidat komentář