Skupina Darag převezme a bude dále spravovat větší pojistné portfolio problémové společnosti Wefox Insurance AG. Obě firmy to v lednu společně oznámily médiím. Portfolio zahrnuje pojištění motorových vozidel i pojištění civilní odpovědnosti a pojištění majetku v Německu, Itálii a Švýcarsku. Převod souvisí s již dříve oznámeným prodejem Wefox Insurance skupině švýcarských společností v čele s Beratungsgesellschaft für die zweite Säule AG (poradenská společnost Berag). Berag je poskytovatel služeb pro švýcarské penzijní fondy založené v roce 1973. Wefox Holding oznámil prodej již v prosinci loňského roku.
Mohlo by vás zajímat: Michal Řezníček: Klienti chtějí řešení od A až do Z. V Directu nám to dává smysl
Wefox odstartoval s velkými ambicemi
S předáním starých kmenů pokračuje restrukturalizace skupiny Wefox. Společnost měla velké plány se svou vlastní pojišťovací společností, která byl spuštěna v roce 2018 pod názvem „One Insurance“. Několik měsíců po založení zakladatel Julian Teicke oznámil, že One by se měla stát „největší pojišťovnou na světě“. Wefox byl dlouhou dobu považován za jednoho z nejslibnějších InsurTechů na evropském trhu a stal se také tzv. jednorožcem, což je označení pro start-up v hodnotě přes jednu miliardu amerických dolarů, jenž ještě není kotován na burze.
Hodnota společnosti byla ještě v březnu 2024 odhadována na 4,5 miliardy USD. V té době měla skupina téměř 3 miliony zákazníků v Německu, Rakousku, Itálii, Polsku, Nizozemsku a Švýcarsku. Síla společnosti byla spatřována a ceněna v její schopnosti fungovat ve více sférách hned od začátku. Společnost nepůsobila pouze jako pojistitel, ale také jako upisovatel, a k tomu provozovala makléřství i pojišťovací platformu.
Rychlý propad v průběhu roku 2024
V průběhu minulého roku se ale na zakládající tým kolem Juliana Teickeho objevovalo stále více stížností a výtek, což vedlo k rychlému pádu společnosti. Vysoké zhodnocení firmy údajně vyplynulo i z toho, že Teicke dal investorům nějaké nereálné přísliby. Podle Manager Magazin jim měl byl garantován roční výnos minimálně 25 %. Achillovou patou se ukázala být i nedostatečná profitabilita: v roce 2023 vykázala dceřiná pojišťovna Wefox Insurance ztrátu před zdaněním ve výši 36 milionů EUR. Důsledky zahrnovaly mimo jiné stažení z německého trhu a několik zčásti chaotických změn ve vrcholovém vedení. Wefox Holding v současnosti řídí bývalý manažer Allianz Joachim Müller. Nové pojišťovací transakce v oblastech, které se nyní prodávají, byly ukončeny již v červenci 2024.
Mohlo by vás zajímat: ČAP Insurance Talk: U mikrofonu Tereza Slavíková
Co znamená převod kmene pro stávající zákazníky?
Současný převod portfolia smluv na společnost Darag by neměl mít žádný dopad na stávající zákazníky, uvedly společnosti ve své tiskové zprávě. Servis pro všechny bývalé klienty Wefoxu bude i nadále garantován. Převod bude probíhat formou převodu ztrátového portfolia (LPT), informovaly dále zúčastněné strany. Jedná se o převod právních a finančních závazků stávajícího portfolia, zejména pojistných smluv, na jiného pojistitele. O kolik zakázek a jaký je jejich objem na pojistném, firmy nezveřejňují. Transakce má ale pokrývat celý obchod, jenž probíhá v zemích Evropského hospodářského prostoru (EHP) a podléhá schválení regulačními orgány.
Nový obchod cílí na pojištění denních dávek ve Švýcarsku
V prosinci 2024 deník Handelsblatt informoval s odvoláním na finanční kruhy, že se Wefoxu podařilo získat nové prostředky od investorů: hovořilo se o 60 až 80 milionech EUR. Ocenění pojišťovny prudce kleslo a nyní je podle mediálních recenzí z konce minulého roku pouze na úrovni 500 milionů EUR. Transakce převodu kmene podléhá schválení orgánem finančního dozoru pro trh Lichtenštejnska, kde pojišťovna sídlí. Po reorganizaci svého portfolia se společnost hodlá v budoucnu zaměřit na pojištění denních nemocenských dávek pro firemní zákazníky s těžištěm na trhu Švýcarska.
Mohlo by vás zajímat: Roman Juráš: Eliminace podpojištění je pro stabilitu trhu zásadní
Česká stopa
Ve vývoji situace kolem společnosti Wefox hraje svoji roli také česká pojišťovna Direct. Ta vstupuje na polský trh převzetím právě portfolia společnosti Wefox Insurance, které zahrnuje přibližně 400 tisíc klientů a roční pojistné v hodnotě jedné miliardy korun. Direct už v prosinci 2024 získal souhlas českého dohledového orgánu k vytvoření pobočky v Polsku a následně obdržel rychlé schválení od polské Komise pro finanční dohled. Nová pobočka ponese název Direct pojišťovna, a.s., spółka akcyjna oddział w Polsce.
Vedením polské pobočky byl pověřen zkušený manažer Rafał Hiszpański, který má více než 30 let praxe ve finančním a pojišťovacím sektoru. Expanze do Polska je součástí širší strategie Direct pojišťovny, jež chce v nadcházejících letech výrazně rozšířit své portfolio. Pojišťovna se spoléhá primárně na agenty, kteří tvoří 70 % prodejů, a tento model plánuje uplatnit i v Polsku. Podporu v provozu zajistí polský insurtech Unext, který bude plnit roli generálního agenta zajišťujícího spolupráci s agenty a likvidaci škod. Direct vnímá polský trh jako perspektivní a chce zde nabídnout jednoduché, rychlé a férové pojištění, které již využívá více než 500 tisíc klientů v České republice.
Komentáře
Přidat komentář