AML: Zneužití identity klientů finančních institucí

V rámci předchozích blogů jsme se podrobně věnovali právním východiskům praní špinavých peněz, zejména z pohledu provádění identifikace a kontroly klienta. Pachatelé trestné činnosti se však snaží být vždy o krok napřed a i oni reagují na aktuální rozvoj informačních technologií a světa FinTechu. Rozmáhají se tak další techniky praní peněz, při nichž je samotná trestná činnost páchána přímo v rámci finančního systému.  Není zde tedy prvek „vložení“. Často nyní dochází ke zneužití identity klienta finanční instituce a i klient sám se může stát obětí podvodného jednání, když svým jednáním poskytne pachateli „čisté peníze“, které se poté de facto stávají „špinavými“. V krajním případě se může klient dopustit i trestného činu legalizace výnosů z trestné činnosti z nedbalosti, tedy nikoliv úmyslně. Pojďme se nyní podívat na některé z typických praktik, které jsou pachateli trestné činnosti využívány