I když IE vítá tlak EBA na harmonizované a na datech založené oceňování rizik povinných entit, tak zároveň zdůrazňuje, že nové podávání zpráv a shromažďování dat[1] musí být přiměřené, založené na existujících postupech a limitované na to, co je skutečně nezbytné pro účinný dohled.
Mohlo by vás zajímat: Aleš Michl převzal mezinárodní ocenění pro nejlepšího guvernéra světa
Federace IE vyzývá k revizi navrhovaných datových bodů, jež mají být shromažďovány, aby byl posouzen inherentní a zbytkový rizikový profil povinných entit. Účelem revize by mělo být snížení zátěže zejména pro produkty s nízkým rizikem. To vyžaduje přiměřené přechodné období se zproštěním institucí od povinnosti poskytovat nová data. Okamžitě by jim mělo být umožněno přizpůsobit jejich IT nástroje na sběr takových dat.
IE dále navrhuje přiměřenější požadavky na identifikaci klientů a je proti nadměrným požadavkům na sběr dat, jako je například město, kde se klient narodil, nebo různá státní příslušnost. Takové nadbytečné požadavky budou náročné pro klienty, kteří by je měli poskytnout, a také náročné pro podniky, které by je měly shromažďovat, což by mohlo bránit finanční inkluzi. Federace se též zasazuje za to, aby bylo zachováno uznávání dálkové identifikace.
Mohlo by vás zajímat: Česko čeká letos růst HDP o 2 %. Inflace bude o půl procenta vyšší než loni
Za účelem zjednodušení opatření v oblasti hloubkové kontroly, jež se týkají obchodních vztahů s nízkým rizikem, hlavně v kontextu nízkorizikových pojistných produktů životního pojištění, IE navrhuje umožnit pojišťovnám aktualizovat informace o jejich klientech na bázi vyvolané událostí a požaduje zahrnutí penzijních produktů a čistých rizikových pojištění do seznamu finančních produktů a služeb, jež by měly mít prospěch ze specifických oborových opatření se zjednodušenou hloubkovou kontrolou. IE ujišťuje, že bude nadále spolupracovat s evropskými institucemi, aby bylo zajištěno, že rámec AML a opatření proti financování terorismu budou účinná, založená na riziku a přiměřená.
Zájemci o problematiku AML se mohou seznámit s plným zněním odpovědi IE na uvedenou konzultaci.[2]
[1] Viz článek 10 NAŘÍZENÍ EVROPSKÉHO PARLAMENTU A RADY (EU) č. 1094/2010, ze dne 24. listopadu 2010 o zřízení Evropského orgánu dohledu (Evropského orgánu pro pojišťovnictví a zaměstnanecké penzijní pojištění), o změně rozhodnutí č. 716/2009/ES a o zrušení rozhodnutí Komise 2009/79/ES
[2] https://insuranceeurope.eu/mediaitem/daf2954d-1c66-4a69-b013-8394529479a9/PERS-AML+final.pdf?inline=1
Komentáře
Přidat komentář